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【推荐】理财烦恼如何选对理财师

时间:2023-01-16 来源网站:草莓樱桃财经网

理财烦恼,如何选对理财师?

理财烦恼,如何选对理财师?

摘要

随着经济的快速发展,国民财富的迅速积累,大众对于财富的烦恼,已经从没有财富、如何积累财富,慢慢的变为如何打理自己的财富、如何保证自身财富安全、如何让财富保值增值、......随着经济的快速发展,国民财富的迅速积累,大众对于财富的烦恼,已经从没有财富、如何积累财富,慢慢的变为如何打理自己的财富、如何保证自身财富安全、如何让财富保值增值、如何将财富低成本和低风险的传递给下一代,等等。

虽然大众的投资意识逐渐加强,但大多除现金存款与银行储蓄外,只有房产投资等有限的转换现金通道,大家亟需综合性理财咨询服务的人员,运用理财规划的原理、技术和方法,针对大家不同的理财目标,提供全方位的服务。能够提供这种服务的人员,我们一般称其为理财师。

而究竟什么样的理财师,能够全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求呢?无外乎以下几点:

国际水准

在美国,普通大众把自己的财富交给专业的理财师打理,是非常普遍的现象,理财师的市场需求巨大。理财师甚至与生物学家及精算师,曾被评为美国*佳职业的前三名,可见理财师这个职业,在国际上已经是非常普遍,是有成熟的经验可以借鉴的。所以我们应该选择具有国际水准、在全世界标准下被认可的理财师。

遍及范围广

不言而喻,遍及的范围越广,说明被接受的程度越高、经验越丰富,所以我们应该选择在*,乃至*范围内,在同一标准检验下,遍及更广的某一类理财师。

银行认可度高

短时期内,银行在金融机构中的地位是不可撼动的,所以简单来讲,我们只要选择银行普遍认可的某一类理财师,则问题不大。

那么目前在我国,具有国际水准、遍及范围广泛、银行认可度高的是哪种理财师呢?

答案是:AFP金融理财师和CFP国际金融理财师。

国际水准:

CFP?资格认证,被美国《华尔街日报》誉为国际金融理财业界的*高荣耀,26个国家和地区公认的金融理财行业*证书,*金融理财黄金品牌。

遍及范围广:

自2004年以来,中国大陆已有逾50万人参加过CFP系列资格培训,5,000万以上的金融消费者享受到了CFP系列持证人的优质专业服务。

银行认可度高:

中国1,100余家金融机构将持有CFP系列证书认定为入职、上岗和晋升的重要条件之一。

什么是AFP和CFP?

AFP商标

CFP商标

*记住这两个图标,我们不妨在去银行或者其他金融机构进行理财的时候,留意一下其展示的证书,看看是否包含AFP或CFP证书,银行的理财经理们,都把拥有AFP或CFP证书作为其理财专业性的象征,所以如果他们拥有AFP或CFP证书,一定会进行展示。

AFP和CFP有什么区别?

AFP资格认证是CFP资格认证的*阶段,申请人取得AFP资格认证后才能参加CFP资格考试和认证。也就是说,CFP级别更高哦!

按照国际经验,AFP和CFP两级资格之间应该有明显的区别:

● 国内对于具备基本理财技能的AFP的需求数量和急迫感均远远超过具备更高专业素养和能力的CFP;

● AFP和CFP两级资格之间有明显的区别,可以保证AFP和CFP的差异化;

● 国际组织在批准中国实行两级认证体系时,明确指出AFP与CFP持证人数之间应当保持一定的差距;

● 在实行多级认证制度的国家,AFP和CFP持照人数之比大约为10:1。

拥有AFP和CFP证书有多难?

按照国际金融理财标准委员会(中国)的规定,无论AFP还是CFP,都必须在达到其制定的教育 (Education)、考试(Examination)、从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)标准(以下简称为“4E”标准) 后,方可取得相关的资格认证。

达到如此多的标准才能拥有的国际化、遍及广泛、被银行认可度高的证书,我想把财富交给他们打理,才能够真正安心吧。

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